Alexander Bayazitov, journalist och författare till Infernal Babki-bloggen, berättar om vad som ligger bakom tjänstemännens ord om liberaliseringen av lagen om penningtvätt.
Från och med 15 juli träder nya regler för övervakning av misstänkta transaktioner och blockering av konton i kraft. Nu har övervakningsbeloppet för individer officiellt minskats till 300 tusen rubel, och perioden för spionering efter en misstänkt klient har förlängts med ett år. Och viktigast av allt bör bankerna nu automatiskt lämna information om alla misstänkta transaktioner: till finansiell övervakning och skattetjänsten. Om du köper en lägenhet, men det inte finns några officiella inkomster, kan skattemyndigheterna be dig om källor och blockera dina konton.
Flera gånger har tjänstemän skjutit upp datumet för de nya reglerna enligt lagen om bekämpning av penningtvätt, men det finns ingen annanstans att skjuta upp: från 15 juni expanderar listan över verksamheter som är föremål för obligatorisk kontroll, och bankernas inlämnande av rapporter blir automatiskt: de måste snabbt och utan undantag rapportera om kontrollerade operationer.
I synnerhet är bankerna nu skyldiga att rapportera information inte bara om mängden av en misstänkt transaktion och kortnummer, utan också information om korthållaren. Eventuella kontantuttag från bankkort som utfärdats av utländska banker blir automatiskt misstänkta. Och eftersom de flesta av de operativa uttagsautomaterna i Ryssland inte vet hur man läser information om innehavaren av ett utländskt kort är det mycket troligt att bankerna helt enkelt kommer att förbjuda att acceptera utländska kort. Ingen operation - inga problem, inga böter från Centralbanken.
Nu har banken tre arbetsdagar för att rapportera en fastighetstransaktion. Dessutom kommer information om en sådan transaktion automatiskt inte bara till finansiell underrättelse och centralbanken utan också till skattetjänsten. Och då har skattemyndigheterna redan all anledning att kräva handlingar om transaktionen, till exempel om du inte officiellt har arbetat någonstans under de senaste åren. Och om dokumenten inte presenteras, få ett extrakt från statsregistret och debiterar dessutom skatter till säljaren (om lägenheten har sålts tidigare än 5 år från köpdatumet eller sålts under matriskvärdet) och kräv att köparen lämnar in en skattedeklaration.
Notarie och fastighetsmäklare är nu skyldiga att rapportera dina transaktioner till de behöriga myndigheterna. Och ansvaret här är ännu strängare än bankens: om han inte rapporterade det, återkallades licensen automatiskt.
Kort sagt finns det fler och fler skäl att blockera ditt bankkonto. Och detta är mot bakgrund av muntliga försäkringar från tjänstemän om planer för att mildra lagen och skydda laglydiga medborgare och företag från bankernas godtyckighet. Endast 2017 blockerades 700 000 konton som misstänkta. Lagarna blir emellertid strängare, och det finns fler och fler chanser att stanna kvar med en plastbit istället för ett kort.
Alexandra Bayazitova
Kampanjvideo: